پروژه‌های دیفای چیست؟ هرآنچه باید در مورد امور مالی غیر متمرکز بدانید

ماهیت غیر متمرکز ارزهای دیجیتال، یکی از مهم‌ترین عواملی است که باعث محبوبیت آن‌ها شده است. با این حال، تا پیش از معرفی اتریوم که امکان ایجاد نرم افزارهای غیر متمرکز را فراهم کرد، از این قابلیت مهم استفاده نمی‌شد. اپلیکیشن های غیر متمرکزی که به واسطه اتریوم ایجاد شدند، راه را برای یک سیستم انقلابی به نام سیستم امور مالی غیر متمرکز یا همان دیفای باز کرد. DeFi (Decentralized finance) یکی از جذاب‌ترین دستاوردهای تکنولوژی بلاکچین است که امکان انجام هرگونه امور مالی بدون دخالت بانک‌ها و سایر سیستم‌های سنتی را در بستر بلاکچین فراهم می‌کند. با توجه به اهمیت آشنایی با پروژه‌های دیفای ما در این مقاله از وبلاگ داجکس به بررسی ماهیت سیستم‌های امور مالی غیر متمرکز یا دیفای می‌پردازیم و تفاوت آن را با سیستم امور مالی فعلی جهان بررسی می‌کنیم.

دیفای چیست؟ سیستم امور مالی آینده!

دیفای (DeFi) یا سیستم امور مالی غیر متمرکز، سیستم مالی است که در آن انجام تراکنش‌های مربوط به امور مالی سنتی (همچون وام دادن و گرفتن) بدون دخالت یک واسطه یا نهاد حاکمیتی امکان پذیر است. در دیفای به جای کمک گرفتن از واسطه‌ها، از یک برنامه کاربردی مبتنی بر فناوری بلاکچین، که با عنوان پروتکل DeFi شناخته می‌شود، برای اتصال مستقیم کاربران به هم استفاده می‌کنند. برنامه‌های کاربردی و قراردادهای هوشمند دیفای، ضامن اجرای امور مالی به صورت غیر متمرکز هستند. در حال حاضر اتریوم بهترین بستر برای راه اندازی و ساخت برنامه‌های دیفای است با این حال در سایر پلفترم های مبتنی بر بلاکچین نیز امکان ایجاد دیفای فراهم شده است.

در سال‌های 2020 و 2021 محبوبیت دیفای به سرعت افزایش یافت. تا جایی که ارزش کل دارایی‌های قفل شده در پروژه‌های دیفای از 697 میلیون دلار در ابتدای سال 2020 به بیش از 155 میلیارد دلار تا اواخر 2021 افزایش یافت. در ادامه سعی می‌کنیم به سؤال پروژه دیفای چیست پاسخ دهیم و با نحوه کار سیستم‌های امور مالی غیر متمرکز آشنا شویم. البته شما با پشت سر گذاشتن دوره های آموزش ارز دیجیتال نیز می توانید به صورت جزئی تر با دیفای و نحوه سرمایه گذاری در آن آشنا شوید.

قرارداد هوشمند چیست؟ مهم‌ترین عامل در پروژه‌های دیفای

برای اینکه به سؤال پروژه‌های دیفای چیست پاسخ دهیم ابتدا باید با قرارداده های هوشمند آشنا باشید. قراردادهای هوشمند همان چیزی هستند که به کاربران امکان ساخت پروژه‌های دیفای را بر بستر بلاکچین و به صورت کاملاً غیر متمرکز فراهم کرده است. این قراردادها، پروتکل‌های کارمزدی یا برنامه‌های کامپیوتری هستند که با برقرار شدن پیش شرط‌هایی به صورت خودکار قراردادهای خاصی را اجرا می‌کنند. برای مثال طبق یک قرارداد هوشمند بیمه، اگر پیش شرط‌های لازم مانند کاهش قیمت یک ارز دیجیتال از حد مشخص شده در قرارداد برقرار شوند، به صورت خودکار مبلغی به عنوان خسارت به کاربران پرداخت می‌شود.

از آنجایی که اتریوم به گونه‌ای کد نویسی شده که امکان ایجاد قراردادهای هوشمند را فراهم کند، رابطه نزدیکی با پروژه‌های دیفای دارد. پروژه‌های مالی مانند وام دادن یا بیمه با کمک قراردادهای هوشمند ساخته شده در شبکه اتریوم، راه اندازی می‌شوند. یکی از مواردی که در دوره مقدماتی ارز دیجیتال می آموزید، نحوه کار قراردادهای هوشمند و نقش آن ها در دنیای ارزهای دیجیتال است.

چرا دیفای و امور مالی غیر متمرکز مهم هستند؟

تغییر شیوه اجرای امور مالی از سیستم‌های سنتی به سیستم‌های دیفای، تغییر اساسی در زندگی انسان‌ها ایجاد خواهد کرد. در حال حاضر، ده‌ها واسطه در امور مالی ما دخیل هستند. برای مثال زمانی که شما قصد دارید مبلغی را وام بگیرید باید به بانک مراجعه کنید و برای خود یک حساب باز کنید. مراحل زیادی برای تأیید هویت شما باید طی شود. همچنین برای وام گرفتن شما باید نزد بانک اعتبار داشته باشید. این اعتبار از طریق انجام تراکنش‌های مالی با حجم بالا، ضمانت سایر افراد معتبر از نظر بانک یا گرو گذاشتن مبلغ مشخصی از پول به دست می‌آید. در نهایت بعد از تأیید هویت و به دست آوردن اعتبار کافی باز هم ممکن است مدت‌ها در صف دریافت وام بمانید یا نیاز به ارائه ضمانت‌های سنگین داشته باشید.

به این ترتیب، استفاده از امور مالی سنتی زمان بر و به طور بالقوه پر هزینه خواهد بود. DeFi با حذف واسطه‌ها و کمک گرفتن از یک سیستم غیر متمرکز که هیچ فرد، بانک، نهاد مالی یا دولتی صاحب آن نیست، این مشکلات را حل می‌کند و هزینه‌های استفاده از خدمات امور مالی را به شکل قابل توجهی کاهش می‌دهد. آشنایی با مفاهیم مختلف دنیای ارزهای دیجیتال دریچه‌های جدیدی از فرصت‌های ناب به رویتان باز می‌کند. بنابراین توصیه می‌کنیم خواندن مقاله ایردراپ چیست را از دست ندهید.

تفاوت دیفای و سیستم امور مالی سنتی، آشنایی با مزایای DeFi

امور مالی سنتی دارای قوانین دست و پا گیری هستند و معمولاً کارمزد بالایی برای ارائه خدمات دارند. اما امور مالی غیر متمرکز یا دیفای دارای عملکرد کاملاً متفاوتی است. به طور کلی تفاوت دیفای و سیستم امور مالی سنتی شامل موارد زیر می‌شود:

• استقلال در معاملات: در دیفای هیچ مجوزی برای انجام معاملات نیاز نیست و معاملات را می‌توان بدون نیاز به دوره‌های انتظار انجام داد.
• شفافیت بیشتر در در معاملات و تعیین هزینه کارمزدها: استفاده از فناوری بلاکچین باعث می‌شود همه چیز شفاف باشد و کارمزدها منطقی‌تر باشند.
• اعتماد سازی بیشتر: در سیستم دیفای هیچ کس امکان دخالت و تغییر در اطلاعات را ندارد. در حالی که حتی یک کارمند ساده بانک نیز می‌تواند اطلاعات غلطی را وارد سیستم کند.

البته نباید تنها به مزایای دیفای نگاه کرد. هیچ سیستمی بدون ایراد نیست. Defi یک تکنولوژی جدید و قلمروی ناشناخته است. بنابراین هنوز راه زیادی برای رفع تمامی مشکلات و جایگزین شدن برای همه خدمات امور مالی سنتی در پیش دارد. سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیفای و قرار دادن این توکن‌ها در سبد ارز دیجیتال خود اگر آگاهانه باشد، سودهای مناسبی را نصیبتان خواهد کرد.

پروژه‌های دیفای چیست؟ آشنایی با انواع برنامه‌های دیفای

امور مالی غیر متمرکز یا دیفای در حال حاضر شامل ده‌ها برنامه کاربردی مال مختلف است که به نام پروژه‌های دیفای شناخته می‌شوند. این پروژه‌ها در سال‌های اخیر توانسته‌اند نظر فعالان دنیای ارزهای دیجیتال را به خود جلب کنند و همچنان در حال گسترش و توسعه هستند. پروژه‌های دیفای به سرعت وارد بخش‌های مختلف امور مالی از رمزارزها تا بیمه و سیستم‌های وام دهی شده‌اند. تنها محدودیت این پروژه‌ها این است که قراردادهای هوشمند تا چه اندازه می‌توانند پیشرفت کنند و از پس انجام کارهای مختلف بربیایند.

پروژه‌های دیفای حتی پا را از امور مالی معمولی پیش‌تر گذاشته‌اند و وارد حوزه بازارهای پیش بینی مانند پیش بینی رویدادهای ورزشی و شرط بندی شده‌اند. پلی مارکت نمونه‌ای از همین پروژه‌های شرط بندی است. به طور کلی می‌توان انواع پروژه‌های دیفای را به بخش‌های زیر تقسیم کرد:

• کوین دیفای
• توکن های دیفای
• استیبل کوین‌های دیفای
• NFT ها
• کیف پول‌های دیفای
• استخرهای نقدینگی، ماینینگ و خرید سهام
• صرافی غیر متمرکز
• قرض گرفتن، وام دادن و پس انداز
• صرافی‌های غیر متمرکز
• مدیریت دارایی
• بیمه غیر متمرکز

در ادامه با مهم‌ترین پروژه‌های دیفای آشنا می‌شویم و به معرفی برنامه‌های کاربردی آن‌ها می‌پردازیم. علاوه بر این شما می توانید همین حالا لیست قیمت ارز دیجیتال را به صورت آنلاین در سایت داجکس مشاهده کنید و با ارزش کوین های پروژه های دیفای آشنا شوید.

لیست پروژه‌های دیفای، پروژه‌هایی که آینده مالی دنیا را تغییر می‌دهند!

در اینجا لیستی از انواع مختلف پروژه‌های دیفای و محبوب‌ترین برنامه‌های مالی غیر متمرکز را گردآوری کرده‌ایم. اگر علاقه مند به فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری در پروژه‌های آینده دار هستید، این لیست می‌تواند به شما کمک کند تا با مهم‌ترین پروژه‌های مالی غیر متمرکز آشنا شوید. البته قبل از تصمیم‌گیری برای اقدام به سرمایه‌گذاری، آموزش تحلیل تکنیکال را جدی بگیرید.

1.کوین‌ها، آشنایی با مهم‌ترین ارزهای دیجیتال دیفای

بلاکچین های دیفای جدید معمولاً از کوین‌های اختصاصی برای پرداخت تراکنش‌ها و تشویق مردم به استفاده از پلتفرم‌های امور مالی غیر متمرکز، بهره می‌برند. دراینجا با ارزشمندترین ارزهای دیجیتال دیفای در حال حاضر آشنا می‌شویم:

• آوالانچ (AVAX)
• ترا (LUNA)
• یونی سواپ (UNI)
• چین لینک (LINK)
• دای (DaI)
• تزوس (XTZ)
• پنکیک سواپ (CAKE)
• Aave
• میکر (MKR)

علاوه بر این موارد Yearn.finance و سوشی (Sushi) به همراه تعداد زیادی ارز دیجیتال دیگر نیز بر پایه پروژه‌های دیفای ساخته شده‌اند. با اطلاع از مارکت کپ این ارزها می‌توانید باارزش‌ترین ارز دیجیتال را برای کسب سود پیدا کنید.

2.استیبل کوین دیفای، روشی جدید برای مقابله با نوسانات

در حال حاضر، نوسانات بازار ارزهای دیجیتال یکی از اصلی‌ترین عوامل به خطر انداختن سرمایه تریدرها است. استیبل کوین‌ها یا ارزهای دیجیتال قیمت ثابت، محبوب‌ترین راح حل برای مبارزه با نوسانات بازار هستند که در اکوسیستم دیفای نیز چند مورد از آن‌ها دیده می‌شود. ارزش استیبکل کوین‌های دیفای همواره ثابت و برابر با ارزش یک دارایی مانند ارزهای فیات (همچون دلار) است. برای مثال پروژه DAI یک پروژه دیفای است که قیمت رمز ارز اختصاصی آن همیشه برابر با یک دلار است و می‌توان از آن به عنوان یک دلار دیجیتالی در معاملات استفاده کرد. به‌کارگیری انواع ابزارها مانند محاسبه ROI برای دریافت سود از نوسانات هم می‌تواند مفید باشد.

3.صرافی دیفای، صرافی های Dex و غیر متمرکز

بسیاری از تراکنش‌های مربوط به ارزهای دیجیتال هنوز هم زیر چطر امور مالی متمرکز و سنتی هستند. اکثر صرافی‌های بزرگ دنیا مانند Coinbase و Binance ماهیت متمرکز دارند و در واقع مانند یک واسطه بین کاربران و تریدرها عمل می‌کنند. به همین دلیل استفاده از خدمات آن‌ها نیازمند تأیید هویت است. در مقابل پروژهای دیفای که به عنوان صرافی غیر متمرکز فعالیت می‌کنند این امکان را فراهم کرده‌اند تا به صورت ناشناس و بدون واسطه با سایر تریدرها معامله کنید. یونی سواپ، پنکیک سواپ و سوشی سواپ نمونه‌ای از این پروژه‌های امور مالی غیر متمرکز هستند. برای کاهش احتمال خطر خرید و فروش ارز در انواع صرافی‌ها، خواندن مقاله تحلیل فاندامنتال چیست را به شما پیشنهاد می‌کنیم.

4.کیف پول‌های دیفای، ولت‌های غیر متمرکز و قابل اطمینان

یکی دیگر از پروژه‌های دیفای که کاربرد زیادی دارد، کیف پول‌های دیفای است. زمانی که شما در حال ذخیره ارز دیجیتال در یک صرافی متمرکز هستید، کلید خصوصی کیف پول شما در نزد صرافی متمرکز قرار می‌گیرد. در مقابل، کیف پول‌های DeFi مانند MetaMask و کیف پول کوین بیس، غیر متمرکز هستند. یعنی شما علاوه بر اینکه مالک دارایی‌های ذخیره شده در کیف پول هستید، کلیدهای خصوصی که امکان دسترسی به کیف پول را می‌دهند نیز در اختیار شما قرار دارند.

به این ترتیب کنترل دارایی‌ها کامالا در اختیار شماست و برای مثال صرافی نمی‌تواند حساب شما را مسدود کند. البته توجه داشته باشید که در یک کیف پول دیفای، اگر کلیدها را گم کنید، دیگر نمی‌توانید همانند کیف پول‌های متمرکز، درخواست صدور رمز عبور جدید را داشته باشید. دسترسی به این کیف پول‌ها برای اسکالپینگ در ارز دیجیتال می‌تواند مفید و موثر باشد.

6.پروژه‌های استخرهای نقدینگی و استخراج در دیفای

دیفای ماینینگ یا استخرهای نقدینگی و استخراج دیفای، نباید با استخرهای استخراج و ماینینگ معمولی اشتباه گرفت شوند. در لیکوئیدیتی ماینینگ یا دیفای ماینینگ، شامل ذخیره سازی دارایی‌های دیجیتال مانند ارزهای دیجیتال دیفای در استخرهای نقدینگی می‌شود. به این ترتیب کاربران دیفای نقدینگی کافی برای انجام معاملات و پرداخت کارمزد تراکنش‌ها را در اختیار خواهند داشت. در ازای ذخیره سازی سرمایه در این استخرها و تأمین نقدینگی مورد نیاز پلتفرم‌ها، شما می‌توانید پاداش‌هایی به صورت ارز دیجیتال دریافت کنید. ابزارهای مختلف تحلیل تکنیکال مانند پرایس اکشن، به شما کمک می‌کنند تا بهترین دارایی‌ها را برای ذخیره‌سازی انتخاب کنید.

7.قرض گرفتن، وام دادن و پس انداز کردن در پروژه‌های دیفای

یکی دیگر از خدمات مهم پروژه‌های دیفای، ارائه خدمات مالی غیر متمرکز برای قرض گرفتن، وام دادن و پس انداز کردن است؛ همانند کاری که بانک‌ها انجام می‌دهند. با این تفاوت که در دیفای ارتباط مستقیم بین کاربران وجود دارد و خبری از قوانین دست و پا گیر و زمان زیاد برای درخواست وام نیست. قرار دادهای هوشمند به شما اجازه می‌دهند که بدون واسطه، ارز دیجیتال قرض بگیرید یا وام دهید. البته در این قراردادها شرایط خاصی نیز تعیین می‌شوند که به صورت خودکار قابل اجرا هستند.

برای مثال اگر وام گیرنده به تعهدات خود در یک وام فوری عمل نکند، وام دهنده می‌تواند دارای خود را پس بگیرد. به این ترتیب نیازی به وثیقه یا ضمانت نیز در وام دهی دیفای وجود ندارد. AAVE، BzX، BlockFi، Nexo، Yearn و Maker از جمله پروژه‌های دیفای هستند که قابلیت وام دادن و گرفتن را به صورت غیر متمرکز امکان پذیر کرده‌اند.

حساب‌های پس انداز Defi نیز مانند حساب‌های پس انداز سنتی عمل می‌کنند اما نرخ بهره بالاتری دارند. شما می‌توانید نرخ بهره را به صورت آنلاین ببینید اما برداشت آن بسته به پلتفرم انتخاب شده، به صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه خواهد بود. نرخ بهره سالانه تا 20 درصد در بسیاری از پروژه‌های پس انداز دیفای دیده می‌شود. یکی از معروف‌ترین مثال‌ها پروژه اتمیک والت است.

8.بیمه در دیفای، نفش Defi در تغییر صنعت بیمه

پروتکل‌های بیمه غیر متمرکز که زیر مجموعه پروژه‌های دیفای و امور مالی غیر متمرکز به حساب می‌آیند به کاربران این امکان را می‌دهند تا از طریق دارایی‌های دیجیتال و ذخایر ادغام شده، قراردادهای هوشمند بیمه ایجاد کنند. در حال حاضر امور مالی غیر متمرکز بیمه بخش کوچکی از صنعت دیفای را تشکیل می‌دهند اما پیش بینی می‌شود تا در آینده باعث انقلابی در صنعت بیمه شوند. Opyn، Nexus Mutual و Opium.finance جزو پروژه‌های بیمه‌ای دیفای هستند که امکان بیمه کردن دارایی‌های دیجیتال در مقابل خطرات مالی را فراهم کرده‌اند.

چگونه از دیفای پول در بیاوریم؟

ارزش قفل شده در پروژه‌های دیفای در کمتر از یک سال گذشته بیش از 2000 درصد رشد کرده است. به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران در این مدت سود زیادی از پروژه‌های دیفای به دست آوردنده اند. شما می‌توانید از روش‌های مختلفی از دیفای پول در بیاورید. قرض دادن پول و دریافت سود از وام‌ها، سود گرفتن از پس اندازهای بلند مدت، خرید و فروش کوین‌های دیفای، استخرهای نقدینگی و … از روش‌های مختلفی هستند که در پروژه‌های دیفای می‌توانند درآمد مناسبی را نصیب شما کنند.

آیا سرمایه گذاری در دیفای امن است؟

همانند هر سرمایه گذاری دیگری، سرمایه گذاری در پروژه‌های دیفای نیز ریسک و خطراتی دارد. به طور کلی، پروژه‌های دیفای را می‌تواند آینده امور مالی دانست. اما برای افراد تازه کار تشخیص پروژه‌های خوب از بد کار سختی است. متاسفانه تعداد پروژه‌های بد کم هم نیست!

هر چقدر که پروژه‌های دیفای بیشتر رشد می‌کنند و محبوبیت آن‌ها بیشتر می‌شود، پروژه‌های کلاه بردارانه بیشتری نیز وارد بازار می‌شوند. برای مثال یکمیم کوین به نام YAM در سال گذشته توانسته بود بیش از 60 میلیون دلار سرمایه جذب کند. اما تنها در 35 دقیقه تمام کوین‌های آن سوزانده شد و ارزش بازار آن به 0 رسید. hotdog و Pizza نیز پروژه‌های مشابهی بودند که به این سرنوشت دچار شدند. در چنین شرایطی باید دقت داشته باشید که روی چه پروژه‌های سرمایه گذاری می‌کنید. با پشت سر گذاشتن دوره آموزش پیشرفته ارز دیجیتال به خوبی با نحوه شناسایی پروژه های دارای پتانسیل رشد آشنا خواهید شد.

آموزش نحوه سرمایه گذاری در پروژه‌های دیفای در داجکس

در این مقاله سعی کردیم به سؤال دیفای چیست پاسخ دهیم و با کاربردهای دیفای و مهم‌ترین پروژه‌های دیفای آشنا شویم. دیفای یا امور مالی غیر متمرکز این توانایی را دارند که جایگزین امور مالی سنتی تحت نظارت بانک‌ها، مؤسسات مالی و دولت شوند. با این حال هنوز مسیر طولانی در پیش دارند. شما می‌توانید با انتخاب پروژه‌های قابل اعتماد و سرمایه گذاری در آن‌ها سود خوبی از پروژه‌های دیفای به دست آورید. اما پیش از هرکاری نیاز به آموزش دارید تا پروژه‌های مناسب را شناسایی کنید. با استفاده از بسته‌های آموزش ارز دیجیتال داجکس شما با نحوه تحلیل بازار و انتخاب پروژه‌های ارزشمند آشنا خواهید شد. تنها کاری که لازم است انجام دهید این است که همین حالا در سایت داجکس ثبت نام کنید و بسته‌های آموزش مقدماتی و پیشرفته داجکس را خریداری کنید.