منظور از طرح پانزی چیست؟ راه‌های تشخیص ترفندهای کلاهبردارانه

با ظهور بازار مالی ارزهای دیجیتال و گرایش سرمایه‌گذاران به آن، کلاهبرداران و شیادان هم بیکار ننشستند و راه ورودشان به سرمایه‌های دیجیتال را پیدا کردند. طرح پانزی یکی از معروف‌ترین روش‌های دزدی و کلاهبرداری از افراد ناآگاه به حساب می‌آید که تاکنون قربانی‌های بسیاری گرفته است. بااین‌حال، هنوز بسیاری از افراد نمی‌دانند طرح پانزی چیست و چگونه باید آن را تشخیص دهند؟ در این مقاله به بررسی کامل روش‌های پانزی در ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. خواندن این مقاله در حفظ سرمایه و دارایی‌هایتان به شما کمک می‌کند.

طرح پانزی؛ یک ترفند قدیمی برای دزدیدن دارایی‌های مردم

طرح پانزی (Ponzi Scheme) یک روش سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که در آن، نرخ سود بالا با ریسک کم به سرمایه‌گذاران نوید داده می‌شود. شیادان طرح پانزی، همه انرژی خود را در راستای جذب مشتریان جدید برای سرمایه‌گذاری متمرکز می‌کنند؛ سپس پول سرمایه‌گذاران جدید را به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران قبلی می‌پردازند. به‌این‌ترتیب، افراد ناآگاه تصور می‌کنند بدون آموزش ارز دیجیتال می‌توانند به سودهای کلان دست پیدا کنند و در دام شیادان گرفتار می‌شوند.

روند پرداخت سود از پول مشتریان جدید به افراد قبلی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که کلاهبرداران قادر به جذب نیروی جدید نباشند. هنگامی که این طرح اشباع شد، شبکه ایجاد‌شده شروع به فروپاشی می‌کند. در نهایت، طراح پانزی با سرمایه به‌دست‌آورده، پا به فرار می‌گذارد و مشتریان مال‌باخته را به حال خود رها می‌کند.

طرح پانزی از کجا آمد؟ تاریخچه پانزی

اصطلاح «طرح پانزی» توسط فرد کلاهبرداری با نام چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ ابداع شد. او کوپن‌های تخفیفی اداره پست را با وعده ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز اول به مردم ارائه می‌داد؛ اما پانزی به‌جای اینکه واقعا پول را سرمایه‌گذاری کند، آن را به افراد قبلی می‌داد. به‌این‌ترتیب، هرروز افراد جدیدتری با وعده سود‌های ۵۰ و حتی ۱۰۰ درصدی به طرح پانزی می‌پیوستند. 

طرح کلاهبرداری پانزی به مدت یک سال ادامه داشت؛ تااینکه در نتیجه تحقیقات روزنامه بوستون، پانزی به‌عنوان کلاهبردار شناخته شد. هرچند او توسط مقامات فدرال دستگیر شد، اما طرح پانزی برای سرقت اموال مردم هم‌اکنون نیز ادامه دارد. به همین خاطر در حال حاضر، زیر و بم روش‌های کلاهبرداری معمولا در جلسات تدریس خصوصی ارز دیجیتال به افراد آموزش داده می‌شود تا فرصت‌های سودجویی برای کلاهبرداران کاهش پیدا کند.

کلاهبرداران چگونه از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

افراد کلاهبردار و شرکت‌های غیرقانونی از طرح پانزی در همه زمینه‌ها برای سرقت اموال مردم استفاده می‌کنند. طرح‌های پانزی در شکل‌های مختلفی ارائه می‌شود، اما همه آن‌ها یک چرخه را مدام تکرار می‌کنند. روش کلاهبرداری پانزی معمولا شامل مراحل زیر است:

• تبلیغات فریبنده: کلاهبرداران از تبلیغات و وعده‌های دروغین برای جذب مشتری به سیستم استفاده می‌کنند.

• واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد: در ابتدای شروع طرح، سودها به‌طور مرتب به حساب سرمایه‌گذاران اولیه واریز می‌شود. این سودها معمولا همان پول افرادی است که تازه به سیستم ملحق شده‌اند.

• ورود سرمایه بیشتر: سرمایه‌گذاران بعد از دریافت سود، تمایل بیشتری به وارد کردن سرمایه دارند و حتی دوستان خود را به وارد شدن به این سیستم تشویق می‌کنند.

• فروپاشی طرح: زمانی که ورود افراد جدید به سیستم متوقف شود، طرح پانزی شروع به فروپاشی می‌کند. در این مرحله کلاهبرداران، سرمایه افراد را برداشته و ناپدید می‌شوند.

 تبلیغات و جذب افراد در طرح پانزی آنقدر خوب و دقیق اجرا می‌شود که در ابتدا کمتر کسی گمان کلاهبرداری می‌کند. این طرح‌ها با شیوه‌های جدید در بازار کریپتو هم انجام می‌شود؛ اما کسانی که نکات مهم آموزش مقدماتی ارز دیجیتال را به‌خوبی فرا گرفته‌اند، طرح پانزی را از معاملات و سرمایه‌گذاری قانونی تشخیص داده و در دام کلاهبرداران گیر نمی‌کنند.

انواع طرح پانزی در ارز دیجیتال

بعضی از ویژگی‌های ارز دیجیتال مانند عدم تمرکز و امکان مراودات مالی بدون محدودیت مرزی، بازار مالی کریپتو را به فرصت مناسبی برای طراحان پانزی تبدیل کرده است. شکل‌های مختلف طرح پانزی در ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• استخراج یا ماینینگ ابری: بعضی از شرکت‌ها ادعا می‌کنند که با ماینینگ ابری می‌توانند سود بیشتری به مشتریانشان بدهند. هرچند استخراج ابری امکان‌پذیر است، اما سایت‌های معتبر فقط قدرت هش بیشتر برای استخراج ارز دیجیتال می‌فروشند و سودهای نجومی منظم وعده نمی‌دهند.

• سرمایه‌گذاری در بازار ملک، خودرو و انرژی: شرکت‌ها و سایت‌های غیرمعتبر سرمایه‌گذاری مدعی می‌شوند که پول شما را در بازارهای خارجی مختلف سرمایه‌گذاری کرده و سود منظمی پرداخت می‌کنند.

• فروش توکن‌های بی‌ارزش: بعضی از تیم‌های کلاهبردار در ازای دریافت بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال معتبر، توکن‌های بی‌ارزش خودشان را به‌عنوان سود به مردم پرداخت می‌کنند.

توکن‌های بی‌ارزش را می‌توانید از روی ارزش بازار آن بسنجید. کسانی که می‌دانند مارکت کپ چیست، از دریافت یا خرید توکن‌های غیرمعتبر خودداری می‌کنند و در همان مراحل ابتدایی، از نیت افراد کلاهبردار آگاه می‌شوند.

راه‌های تشخیص ترفند پانزی؛ کلاهبرداران را بشناسید

هرچند همه کلاهبرداران به یک روش خاص عمل نمی‌کنند، اما با دیدن چند نشانه در پروژه‌ها یا تبلیغات می‌توانید طرح پانزی را تشخیص دهید. از جمله نشانه‌های طرح‌های پانزی می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• تضمین سودهای نجومی: اصلی‌ترین ویژگی طرح پانزی، وعده دادن سودهای نجومی است.

• معلوم نبودن هویت تیم: طراحان پانزی معمولا نام اصلی خود را برای مشتریانشان فاش نمی‌کنند. در بسیاری از مواقع، هویت تیم اصلا مشخص نیست.

• شفاف نبودن فعالیت‌ها: نحوه انجام سرمایه‌گذاری در طرح‌های پانزی کاملا مبهم و غیرشفاف است.

• در دسترس نبودن اطلاعات تماس یا آدرس: طراحان پانزی شماره تلفن معتبر یا راه ارتباطی دائمی به مشتریان نمی‌دهند. آدرس محل کار چنین افرادی معمولا دفترهای اجاره‌ای چندروزه است.

• نداشتن مجوز قانونی: طرح‌های پانزی معمولا قادر به دریافت مجوزهای قانونی نیستند. البته گاهی اوقات یک پروژه یا شرکت به‌قدری حرفه‌ای طراحی شده است که حتی قانون‌گذاران را هم فریب می‌دهد.

با پاسخ به سوال چطور ارز دیجیتال معامله کنیم، روش‌های اصولی معامله‌گری و سرمایه‌گذاری را فرا می‌گیرید و از راهی مطمئن به کسب سود می‌پردازید.

آیا شرکت‌های هرمی از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

بسیاری از افراد در نگاه اول، طرح‌های هرمی را با پانزی اشتباه می‌گیرند. هر کدام از این روش‌ها کلاهبرداری محسوب می‌شود؛ اما تفاوت‌هایی بین طرح پانزی و هرمی وجود دارد. در شرکت‌های هرمی معمولا یک محصول یا خدمت بی‌ارزش به مردم فروخته می‌شود؛ درصورتی‌که طراحان پانزی فقط از راه سرمایه‌گذاری شروع به کلاهبرداری می‌کنند. شبکه‌ای بودن یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های شرکت‌های هرمی به شمار می‌رود؛ اما طرح پانزی ممکن است شبکه‌ای نباشد.

طرح‌های پانزی با کمی تحقیق و با استفاده از آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال به‌راحتی قابل تشخیص هستند؛ به‌عنوان مثال، اگر فردی قصد فروش توکن ناشناسی به شما داشته باشد، با کمک ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌توانید آینده آن ارز را پیش‌بینی کنید.

محافظت از سرمایه دیجیتال با دوره‌های آموزش داجکس

در این مقاله به سوال طرح پانزی چیست پاسخ دادیم و به بررسی روش‌های شناسایی آن پرداختیم. گاهی اوقات تشخیص دادن طرح پانزی از یک پروژه واقعی کار بسیار دشواری است؛ بنابراین تنها راه جلوگیری از گیر افتادن در دام شیادان، آموزش کامل ارز دیجیتال و انجام معاملات از روش‌های شناخته‌شده و معتبر است. تیم متخصص داجکس با تهیه دوره‌های مقدماتی، پیشرفته و جامع ارز دیجیتال، هرآنچه را که باید در مورد این بازار بدانید، در اختیارتان قرار می‌دهد. با استفاده از بسته‌های آموزشی داجکس و تمرین بسیار، مهارت‌های معاملاتی خود را افزایش می‌دهید و با تبلیغات دروغین طرح‌های پانزی فریب نمی‌خورید.

اگر برای تهیه دوره مناسب خود سوالی دارید، فقط کافی است با شماره تلفن ۰۰۹۷۱۴۵۶۵۶۷۸۱ تماس بگیرید. کارشناسان ما همواره آماده پاسخ‌گویی به سوالات و مشورت دادن به شما عزیزان هستند.